Что такое проп-фирма
Prop-firm (от proprietary trading firm) — это компания, которая даёт трейдеру капитал в управление в обмен на долю прибыли. Идея простая: у фирмы есть деньги, у трейдера — навык. Чтобы доказать навык, трейдер проходит платный челлендж: торгует на демо-счёте по строгим правилам и должен выйти на заданную прибыль без нарушений.
После успешного прохождения трейдер получает funded-аккаунт (обычно от $25 000 до $200 000), торгует на нём и делит прибыль с фирмой — типично 70/30 или 80/20 в пользу трейдера.
Как устроен типичный челлендж
Большинство фирм используют двухэтапную модель: Phase 1 (Challenge) и Phase 2 (Verification). В Phase 1 нужно сделать ~10% прибыли. В Phase 2 — обычно 5%. И на обоих этапах действуют те же правила по риску.
Часть фирм перешла на одноэтапный (instant funding) формат — там цель меньше, но требования к стабильности выше. И есть «evaluation-free» модель — вы покупаете funded-аккаунт без челленджа, но с жёсткими ограничениями по разгону.
- Цель прибыли: 8–10% в Phase 1, 4–5% в Phase 2
- Максимальная дневная просадка: 4–5%
- Максимальная общая просадка: 8–12%
- Минимум дней торговли: 3–10 дней (зависит от фирмы)
- Ограничения на удержание сделок через выходные и новости
Где трейдеры теряют челлендж
Статистика грубо такая: процент успешных прохождений первого этапа — 8–12%. Прохождение обоих этапов и удержание funded-счёта дольше 3 месяцев — около 3–5%. Причины предсказуемые.
Первая — нарушение дневной просадки. Один плохой день — челлендж закрыт. Вторая — попытка «дотянуть» цель к концу периода: трейдер увеличивает риск, потому что осталось мало времени. Третья — overtrading: десятки сделок в день в попытке набрать прибыль быстрее.
Сколько реально зарабатывают на проп-аккаунте
Реалистичная цифра для дисциплинированного трейдера на $100 000 аккаунте — $1500–$3000 в месяц чистой выплаты. Это требует ~3–5% месячной доходности и нескольких месяцев стабильной работы.
Это меньше, чем обещает реклама фирм, но больше, чем реально получает большинство — потому что большинство теряют аккаунт раньше, чем сделают первую выплату.
Проп-фирма — это не «лёгкие деньги». Это очень жёсткая внешняя дисциплина, за которую вы платите стоимостью челленджа.
Как выбрать проп-фирму
Главное — не «у кого больший аккаунт за меньшие деньги», а у кого правила реалистично подходят под вашу стратегию. Скальпер задохнётся в фирме с запретом удержания через ночь. Свинг-трейдер сгорит в фирме с жёстким лимитом времени.
Смотрите не на маркетинг, а на четыре пункта: лимит дневной просадки, лимит общей просадки, политика по новостям, политика по выплатам (как часто и через какой метод).
- FTMO — старейшая и самая жёсткая по правилам; репутация важнее цены
- The5ers — больше гибкости с моделью масштабирования
- FundedNext — современная фирма с гибкими планами и инстант-моделью
- FundingPips — агрессивные условия по доходности и быстрые выплаты
- E8 Markets — баланс между правилами и условиями выплат
- Alpha Capital — европейская фирма с фокусом на стабильность
Что нужно подготовить до челленджа
Стратегия должна быть протестирована на 100+ сделках с реальным риском (не на демо). Должен быть посчитан размер позиции под лимиты конкретной фирмы. Должен быть готов журнал, в котором вы будете видеть, сколько процентов просадки уже использовано — не «примерно», а точно.
Без журнала челлендж превращается в торговлю вслепую: вы не знаете, можно ли вам сегодня ещё одну сделку, и в результате либо боитесь зайти, либо влезаете и нарушаете лимит.
Перед оплатой имеет смысл прогнать свою историю MT5 через симулятор Best Scenario в Tradeart с лимитами выбранной фирмы (daily loss, max drawdown, news-avoid, кулдаун между сделками). Симулятор покажет, на каких реальных днях ваша система пробила бы правила — это объективный ответ «готов ли я к этому челленджу», а не «чувствую, что готов».